■年齢
60代後半
■お住まい
奈良県
■状況
歯科医として開業し、30年ほど経つ。
子供は2人いて、30代の娘と息子が1人ずつ。娘は歯科医となり自身の医院で、息子は一般企業で働いている。ゆくゆくは娘に医院を継がせたいと考えているが、娘は職人気質で、我流でやってきた自身の経営方針を含めてうまく承継できるか確信が持てない。
これまで投資経験はなく、資産はほとんどがキャッシュ。リスクは取ってまで資産を増やしたいと思っておらず、家族が安心できるような守りの資産形成をしたい。

P&Bさんと相談する中で、娘には病院を継がせるのはやめて、娘の開業資金代わりに不動産を購入して、そこで開業させることにしました。資産を分けるときに税金で持っていかれるくらいなら、生前贈与じゃないけど、別で病院を建てておくのが得策だよねって。

本当は僕のこの病院を継いでほしかったけど、自分で経営してみてわかることもあるだろうし。だから、娘からP&Bさんに相談させてもらって、両方の病院を見させるようにして。

あとは、経費削減とかいって、そういう業者さんを紹介してもらったり、法人向けの保険に入ったりしています。自分なりに色々ムダを削減してきたつもりでしたが、最近は専門業者さんがすごいですね。勉強になりました。