サービス

サービス概要

P&B財務パートナーはファミリーオフィスとして、金融サービスだけでなく、次世代への事業承継体制の整備も提供し、
オーナーファミリーの3大財産（人的財産、知的財産、財的財産）を包括的にマネジメントします。

日本の資産家の多くは、投資よりも貯蓄を選好します。また、貯蓄の中でも安全資産としての日本円の比率が高いことが特徴です。

これに対し、世界の富裕層は複数の口座を目的に応じて使い分け、
株式投資や債権・信託投資・不動産などへの分散投資や、外貨保有による為替ヘッジ、予定利率の高い保険商品などに資産を分散することが通常です。

P&B財務パートナーでは、円建ての貯蓄だけでは実現できないポートフォリオを実現します。

リスクを分散しながら資金を管理する上では、お手持ちの国内口座だけでなく、法人・個人ごとに複数の口座を目的に応じて資産保有を行います。

国内株・債権に限らず、米国株を中心とした外国株や利回りの高い新興国（エマージング）債権などへの投資でリスク分散を行うことが大切です。

元本確保型でありながら高い金利を得られる保険、金利保証で積立額に応じたボーナスが得られる保険などで、資産の保全と運用を両立させます。

不動産の購入は節税効果の大きさに着目されがちですが、安定した収益を得る上でも不動産の資産性にも着目すべきです。

ファミリーオフィスの業務は、ファミリーの資産管理および投資に対する助言を提供することだけではありません。

財務・税務を含めた法人の管理業務を通してファミリービジネスを効率的にサポートすることや、資産内容に応じた医療・教育や警護などのライフスタイルサービスに関する助言を通して、
ファミリーの人的財産・知的資産の保全面からファミリーに寄与します。

P&B財務パートナーでは、ファミリービジネスの経営のサポートや、ファミリー全体の自己投資の導入などライフスタイルのサポートを行っています。

ファミリービジネスを盤石なものとするためには、機能的な組織運営を行い、経営者・オーナーが事業に集中できる環境を整えることが大切です。

健康・教育・セキュリティなどファミリーの生活へ投資することが、ファミリーおよびファミリービジネスの永続的な繁栄に繋がります。